{"id":559,"date":"2018-01-29T14:44:38","date_gmt":"2018-01-29T17:44:38","guid":{"rendered":"http:\/\/www.cambioschaco.com.py\/?page_id=559\/"},"modified":"2018-01-29T14:45:04","modified_gmt":"2018-01-29T17:45:04","slug":"cumplimiento-y-legislacion","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/www.cambioschaco.com.py\/pt-br\/cumplimiento-y-legislacion\/","title":{"rendered":"Conformidade e Legisla\u00e7\u00e3o"},"content":{"rendered":"

Conformidade e Legisla\u00e7\u00e3o: De acordo com a regulamenta\u00e7\u00e3o em vigor de nossos \u00f3rg\u00e3os reguladores: O BANCO CENTRAL DE PARAGUAI e SEPRELAD atrav\u00e9s da Resolu\u00e7\u00e3o n\u00ba 349\/2013<\/a><\/span><\/strong>, prev\u00ea a obriga\u00e7\u00e3o de identificar clientes, atrav\u00e9s de seu documento de identidade (V\u00e1lido) para cidad\u00e3os de pa\u00edses membros do Mercosul e do Chile, em todos os outros casos, um passaporte (v\u00e1lido) ser\u00e1 necess\u00e1rio para realizar opera\u00e7\u00f5es iguais ou superiores a US $ 1 (d\u00f3lares norte-americanos) ou seu equivalente em outras moedas.<\/p>\n

Pedimos-lhe, por favor, cooperar com a nossa Institui\u00e7\u00e3o em conformidade com os regulamentos acima mencionados.<\/p>\n

N\u00f3s j\u00e1 apreciamos sua coopera\u00e7\u00e3o e fortalecemos nosso compromisso de oferecer melhores servi\u00e7os.<\/p>\n

Para mais informa\u00e7\u00f5es, insira:<\/p>\n

http:\/\/www.bcp.gov.py<\/a> – http:\/\/www.seprelad.gov.py<\/a><\/strong><\/span><\/p>\n

CAMBIOS CHACO S.A. | PROGRAMA DE CONFORMIDADE<\/h2>\n

Cambios Chaco S.A. implementou um programa de conformidade baseado em legisla\u00e7\u00f5es nacionais e internacionais, focado na luta contra a Lavagem de Dinheiro e no Financiamento do Terrorismo e da Prolifera\u00e7\u00e3o de Armas de Destrui\u00e7\u00e3o em Massa, alocando importantes esfor\u00e7os e recursos em forma\u00e7\u00e3o constante de pessoal, bem como atualiza\u00e7\u00e3o nos regulamentos recentes em todo o mundo, a fim de evitar que a estrutura da empresa seja usada para fins il\u00edcitos.<\/p>\n

POL\u00cdTICA GERAL<\/h3>\n

O Manual de Conduta para Preven\u00e7\u00e3o e Identifica\u00e7\u00e3o de Lavagem de Dinheiro e Financiamento de Terrorismo e Prolifera\u00e7\u00e3o de Armas de Destrui\u00e7\u00e3o em Massa \u00e9 implementado pela Cambios Chaco S.A. de forma integral e eficaz para todo o seu pessoal e em todos os n\u00edveis da empresa, para que possamos conhecer e fazer cumprir a Lei 1015\/97, sua Emenda \u00e0 Lei 3783\/09 e as Resolu\u00e7\u00f5es em vigor, al\u00e9m de outras disposi\u00e7\u00f5es Medidas Anti-Lavado governamentais e internacionais.<\/p>\n

Os diretores de Cambios Chaco S.A. enfatizam a colabora\u00e7\u00e3o de todos os seus membros para que o trabalho conjunto possa fornecer \u00e0s ag\u00eancias de execu\u00e7\u00e3o, as valiosas informa\u00e7\u00f5es e elementos concretos necess\u00e1rios para realizar suas investiga\u00e7\u00f5es, de forma confidencial quanto poss\u00edvel, para continuar oferecendo o melhor servi\u00e7o aos clientes da empresa em todo o pa\u00eds.<\/p>\n

O manual cont\u00e9m regras e procedimentos, que visam impedir a estrutura de Cambios Chaco S.A. a ser usada na legaliza\u00e7\u00e3o ou oculta\u00e7\u00e3o de fundos de atos ilegais ou ilegais e para fins criminosos.<\/p>\n

Os tr\u00e1gicos acontecimentos de 11 de setembro de 2001 tornam o cumprimento das leis e regulamentos internas mais importantes, porque se viu que os terroristas tamb\u00e9m estavam envolvidos no branqueamento de capitais.<\/p>\n

Para que os objetivos deste regulamento sejam efetivamente cumpridos, \u00e9 necess\u00e1rio conhecer, al\u00e9m do sistema financeiro, comerciantes, industriais, autoridades, outros usu\u00e1rios dos servi\u00e7os de interc\u00e2mbio e a comunidade em geral, e que esses setores possam assim fornecer a sua colabora\u00e7\u00e3o e participa\u00e7\u00e3o na consci\u00eancia deste mal, com base nas pr\u00e1ticas de som estabelecidas neste material.<\/p>\n

INFORMA\u00c7\u00d5ES B\u00c1SICAS SOBRE LAVAGEM DE DINHEIRO<\/h2>\n

O QU\u00c9 \u00c9 LAVAGEM DE DINHEIRO?<\/h3>\n

A lavagem de dinheiro \u00e9 a tentativa ou a\u00e7\u00e3o de ocultar ou disfar\u00e7ar a natureza, localiza\u00e7\u00e3o, fonte, propriedade ou controle de dinheiro obtido ilegalmente. Em geral, tamb\u00e9m \u00e9 definido como a introdu\u00e7\u00e3o de grandes quantidades de dinheiro no Sistema Financeiro, de atividades ilegais ou ilegais.<\/p>\n

O branqueamento de capitais \u00e9 o m\u00e9todo pelo qual uma pessoa f\u00edsica ou jur\u00eddica ou organiza\u00e7\u00e3o criminosa, processa os ganhos financeiros que prov\u00eam de atividades criminosas ou il\u00edcitas, dando-lhes apar\u00eancia legal. Esses valores n\u00e3o s\u00f3 prov\u00eam de atividades como o tr\u00e1fico de drogas, mas tamb\u00e9m de crimes como fraude, extors\u00e3o, seq\u00fcestro, contrabando e outros; que s\u00e3o usados \u200b\u200bcomo meio para outros atos criminosos, como o terrorismo.<\/p>\n

O branqueamento de dinheiro em geral, \u00e9 o processo de esconder ou disfar\u00e7ar a exist\u00eancia, fonte ilegal, movimento, destino ou uso ilegal de bens ou fundos derivados de forma il\u00edcita para faz\u00ea-los parecer leg\u00edtimos. Geralmente envolve a localiza\u00e7\u00e3o de fundos no sistema financeiro, estrutura\u00e7\u00e3o de opera\u00e7\u00f5es para disfar\u00e7ar a origem, propriedade e localiza\u00e7\u00e3o de fundos, bem como a integra\u00e7\u00e3o destes fundos, a sociedade sob a forma de bens que t\u00eam a apar\u00eancia de respeitabilidade. Em grande medida, esses ativos ser\u00e3o utilizados para novos crimes e especialmente para o terrorismo.<\/p>\n

A For\u00e7a-Tarefa de A\u00e7\u00e3o Financeira Internacional (FATF), para se unir aos esfor\u00e7os internacionais contra o branqueamento de capitais, emitiu esta “defini\u00e7\u00e3o de trabalho” de branqueamento de capitais: “a convers\u00e3o ou transfer\u00eancia de ativos, sabendo que ela \u00e9 derivada de uma ofensa criminoso, com o objetivo de esconder ou disfar\u00e7ar sua origem ilegal”.<\/p>\n

As leis anti-lavagem dos EUA, embora n\u00e3o definam o branqueamento de capitais como um termo, tornam-se uma ofensa criminal quando dizem: “Conhecer, realizar certas transa\u00e7\u00f5es com ativos ou fundos provenientes de uma atividade criminosa”.<\/p>\n

Essas defini\u00e7\u00f5es abrangem uma ampla gama de atividades, o que precisamos entender e entender \u00e9 a forma como o dinheiro \u00e9 lavado, para que possamos identificar o fato e saber como ajudar a evitar isso”.<\/p>\n

O QUE \u00c9 O FINANCIAMENTO DO TERRORISMO?<\/h3>\n

Compromete o crime de Financiamento do Terrorismo quem, de qualquer forma, colabora na coleta de fundos, com a inten\u00e7\u00e3o de serem utilizados ou sabendo que ser\u00e3o utilizados no financiamento de atividades terroristas.<\/p>\n

Do mesmo modo, “crimes cometidos com o objetivo de causar morte ou les\u00f5es corporais graves a uma pessoa civil ou a qualquer outra pessoa que n\u00e3o esteja diretamente envolvida em hostilidades em uma situa\u00e7\u00e3o de conflito armado, quando o prop\u00f3sito desse ato \u00e9 considerado de natureza terrorista” agir, manifestado pela sua natureza ou contexto, intimidando uma popula\u00e7\u00e3o ou for\u00e7ando um governo ou uma organiza\u00e7\u00e3o internacional a realizar um ato ou abster-se de faz\u00ea-lo”.<\/p>\n

OBJECTIVOS DO “MANUAL DE POL\u00cdTICAS E PROCEDIMENTOS PARA ADMINISTRA\u00c7\u00c3O DE RISCOS DE LAVAGEM DE DINHEIRO, FINANCIAMENTO DO TERRORISMO E PROLIFERA\u00c7\u00c3O DE ARMAS DE DESTRU\u00c7\u00c3O DE MASSA” DE CAMBIOS CHACO S.A.<\/h2>\n
    \n
  1. O Manual de Conduta para Preven\u00e7\u00e3o e Identifica\u00e7\u00e3o de Lavagem de Dinheiro destina-se a regular as obriga\u00e7\u00f5es, a\u00e7\u00f5es e procedimentos para prevenir o uso dos servi\u00e7os oferecidos por nossa empresa para a realiza\u00e7\u00e3o de atos destinados a legitima\u00e7\u00e3o do dinheiro ou ativos que v\u00eam, direta ou indiretamente, de atividades criminosas ou ilegais, sem que isso signifique aliena\u00e7\u00e3o de clientes.<\/li>\n
  2. Implementar no referido manual, normas, pol\u00edticas e processos internos que tendem a colaborar com as autoridades no fornecimento de informa\u00e7\u00f5es e provas necess\u00e1rias para a investiga\u00e7\u00e3o de atividades suspeitas.<\/li>\n
  3. Criar conscientiza\u00e7\u00e3o entre funcion\u00e1rios, diretores, gerentes e acionistas sobre a import\u00e2ncia de evitar e combater a lavagem de dinheiro, j\u00e1 que a dissemina\u00e7\u00e3o de preven\u00e7\u00e3o em nosso pa\u00eds \u00e9 quase nula.<\/li>\n
  4. Fornecer conhecimento das Leis Nacionais (Lei 1.015 \/ 97 e sua Emenda \u00e0 Lei 3783\/09) Resolu\u00e7\u00f5es em vigor e Leis e Recomenda\u00e7\u00f5es Internacionais que previnem e reprimem as atividades de Lavagem de Dinheiro e Financiamento de Terrorismo e Prolifera\u00e7\u00e3o de Armas de Destrui\u00e7\u00e3o Massivo.<\/li>\n
  5. Cumprir as normas legais, compromissos gerais e pr\u00e1ticas s\u00f3lidas em rela\u00e7\u00e3o \u00e0 preven\u00e7\u00e3o do uso indevido dos servi\u00e7os prestados pela nossa empresa.<\/li>\n
  6. Fornecer uma ferramenta de trabalho para todos os funcion\u00e1rios, com o objetivo do bom desenvolvimento das atividades.<\/li>\n
  7. Limite e formalize os links existentes com os clientes, de acordo com as garantias que lhes s\u00e3o fornecidas sobre a qualidade dos nossos servi\u00e7os, atrav\u00e9s do compromisso representado neste manual.<\/li>\n
  8. As informa\u00e7\u00f5es contidas neste manual fornecer\u00e3o \u00e0 empresa as ferramentas necess\u00e1rias para estabelecer um programa que cumpra os requisitos da Lei 1015\/97 e as legisla\u00e7\u00f5es internacionais; portanto, \u00e9 obriga\u00e7\u00e3o de todos os funcion\u00e1rios da empresa conhecer, cumprir e fazer cumprir as disposi\u00e7\u00f5es deste manual.<\/li>\n
  9. Nosso pa\u00eds \u00e9 considerado de alto risco devido \u00e0 informalidade de seus mercados, o que nos obriga a desenvolver estrat\u00e9gias que incluam padr\u00f5es, procedimentos, instru\u00e7\u00f5es, informa\u00e7\u00f5es e atualiza\u00e7\u00f5es, a fim de combater o branqueamento de capitais com trabalho formal e s\u00e9rio.<\/li>\n
  10. A observ\u00e2ncia dos procedimentos, que ser\u00e3o indicados a seguir, procuram prevenir e proteger a estabilidade da nossa empresa e dos clientes em geral, tentando evitar, nos ver todos, envolvidos em manobras fraudulentas.<\/li>\n<\/ol>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

    Conformidade e Legisla\u00e7\u00e3o: De acordo com a regulamenta\u00e7\u00e3o em vigor de nossos \u00f3rg\u00e3os reguladores: O BANCO CENTRAL DE PARAGUAI e SEPRELAD atrav\u00e9s da Resolu\u00e7\u00e3o n\u00ba 349\/2013, prev\u00ea a obriga\u00e7\u00e3o de identificar clientes, atrav\u00e9s de seu documento de identidade (V\u00e1lido) para cidad\u00e3os de pa\u00edses membros do Mercosul e do Chile, em todos os outros casos, um […]<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":6,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"footnotes":""},"class_list":["post-559","page","type-page","status-publish","hentry"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.cambioschaco.com.py\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/559","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.cambioschaco.com.py\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.cambioschaco.com.py\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.cambioschaco.com.py\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.cambioschaco.com.py\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=559"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/www.cambioschaco.com.py\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/559\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":561,"href":"https:\/\/www.cambioschaco.com.py\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/559\/revisions\/561"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.cambioschaco.com.py\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=559"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}